近日，光大银行宁波新芝支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的银警联动机制，成功拦截了一起以“扶贫款”为诱饵的养老诈骗案件，有效避免了客户资金损失，并进一步提升了老年人的防诈骗意识。
一位68岁的客户来到新芝支行网点，请求客户经理为其开通手机银行大额转账功能。据客户称，她将收到多笔共计286万元的“国家扶贫补贴”，并需将这些资金分多笔转出。然而，当被问及资金来源时，客户却含糊其辞，表示要保密，不能对外宣扬。这一异常情况引起了支行大堂值班柜员的警觉。经过进一步询问，柜员得知她加入了一个名为“扶贫e站学习交流群”的微信群，并下载了相关APP。柜员迅速上网查询，发现该平台以“扶贫”“乡村振兴”等政府名义宣称可申领高额补贴，实则是一个虚假国家项目，存在明确的诈骗及非法金融活动风险。该平台已被定性为虚假APP，旨在骗取受害者的信任和资金。柜员立即向客户解释了这一风险，并警告她不能将自己的账户出租出借给别人过渡使用，因为这种APP可能会盗用她的账户进行洗钱活动，而她本人也可能因此涉嫌违法。然而，客户起初并未意识到问题的严重性，坚持要求柜员帮她操作登陆手机银行。面对客户的固执，客户经理果断拨打了110报警电话。在民警的协助下，经过一番深入的分析和劝解，客户终于开始醒悟，意识到自己可能已经陷入了骗子的陷阱。她现场卸载了虚假APP，并退出了可疑群聊。她对民警和银行员工的及时帮助表示衷心的感谢，并承诺以后会加强防电信诈骗的安全意识。为了防止类似事件再次发生，新芝支行在柜台向客户发放了《老年人防诈手册》，并暂停了其账户的非柜面交易功能。同时，支行还表示将继续加强员工对各类诈骗手段的学习和识别能力，加强银警联动，共同打击金融诈骗犯罪。光大银行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，不断提升风险防控能力和服务水平，为广大客户提供更加安全、便捷的金融服务。
编辑： 石景纠错：171964650@qq.com
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